・証券会社の口座がない場合は、新たに口座設定をする必要がある
・証券会社支店の所在が都市部中心のため、ネット証券やネット取引をするためのITスキルが必要となる

初心者が安心して投資信託が買える場所

始めて投資信託を買う場合は少し不安になるものです。初心者が投資信託を買う場合は、以下のような点も考慮して金融機関を選ぶのはいかがでしょうか。
 
・現在口座のある銀行・郵便局・信用金庫支店
投資信託の取り扱いをしているかを、最初に確認する必要があります。
 
そのうえで、投資信託について専門的な知識を持った担当者が、口座のある金融機関支店に在籍しているかが大事なポイントです。特に、購入時や購入後の値動きなどについて、気軽に相談できる担当者がいるかどうかは、安心して運用を続けるうえでも重要な要素となります。
 
・証券会社に新たに口座を開設する場合
対面相談を希望する場合は、店舗を訪問して窓口担当と話をして納得のうえ、口座を開設するということが大事です。最近の金融機関では投資相談が完全予約となっている場合が多く、事前に質問事項などを準備して訪問するのがよいでしょう。
 

終わりに

定期預金以外で資産運用を始めたい初心者にとっては、国債や投資信託の購入が第一歩として適しています。これらは銀行でも取り扱っており、初めての方でも比較的始めやすい商品です。
 
投資信託保有のための口座開設は、“将来の金融資産の運用方針とNISA口座の活用”も含めて考えるのがよいでしょう。
 

出典

（※1）一般社団法人投資信託協会 専門家に学ぶ 投資信託実践編 第2回 どこで、どのような方法で買うか
日本証券業協会 NISA口座の開設・利用状況（2025年6月末時点）
 
執筆者 : 植田英三郎
ファイナンシャルプランナーCFP

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